AFP学習 2019年7月分 人生100年時代の資産運用
おはようございます！ 金田満です。 AFPの学習教材7月号が届いておりましたので、自分が気になった事項をご紹介させて頂きます。自分のBlogの題名にもなっております「人生100年時代」の記事となっております。 今回はFPの教材なので、「お金」に関する記事となりますが、「幸せな生活」を送る上では、「お金」に加え、「健康」と「生きがい」も必ず必要ということが自分の考えになります。 ■資産形成・維持・取 […]
CATEGORY
200. お金
【資産管理】2019年08月の資産状況
おはようございます！ 金田満です。 8月の資産状況をご紹介させて頂きます。 クレジットカードの8月のボーナス支払いがまだ反映されていないため、先月と大きく変化はなく、「預金・現金・仮想通貨」に占める割合が6割強となっております。 ■20190804資産ポートフォリオ 預金・現金・仮想通貨 61.31% 株式（現物） 17.58% 投資信託 12.27% その他の資産 0.33% ポイント・マイル […]
iDeCoの基準の緩和に向けて
おはようございます！ 金田満です。 7月29日の日経にiDeCoの基準緩和の記事がありました。 現在の投資で見ると、iDeCoやNISAが政府で推奨されている制度と考えられます。 記事によると「厚生労働省は全会社員を対象に、希望をすれば個人型確定拠出年金（イデコ、iDeCo）に入れる様に基準を緩める」検討に入ったとのこと。また、勤め先で企業型の確定拠出年金に入っていても、追加で個人型のiDeCoに […]
消費税の軽減税率制度
おはようございます！ 金田満です。 本日は2019年10月から消費税の税率が10%に引き上げられますので、新たに導入されます消費税の軽減税率制度についてご紹介させて頂きます。 そもそも、軽減税率制度とはどの様な制度なのでしょうか。 ■軽減税率制度とは 「一般庶民が困らないよう、一部対象品目に限り消費税の負担を軽減させる措置」のこと 消費税は所得があるかどうかに関わらず、誰にでも一律で掛かる税金です […]
AFP学習 2019年6月分 2019年度税制改正
こんばんは！ 金田満です。 現在、自分はAFPを保有しております。毎月FPに関する最新情報が配信されております。自分の中で、気になったものや知っておくべき記事がありましたら、ご参考までに紹介させて頂きたいと思います。 正直なところ、これまではあまり興味を持たず、毎月配信されているだけでしたが、先般の年金2,000万円の件や、厚生労働省のアンケートなどを見ると金融リテラシーを向上させていくことがこれ […]
【資産管理】2019年07月の資産状況（ボーナス後）と毎月の出資
こんばんは！ 金田満です。 本日は夏のボーナスも出ましたので、7月現在の自分の資産状況をご紹介したいと思います。 ■20190714資産ポートフォリオ（年金除く） 預金・現金・仮想通貨： 61.07% 株式（現物） ： 17.94% 投資信託 ：12.07% その他の資産 ： 0.34% ポイント・マイル ：8.59% 自分の場合は、毎月の収入に対 […]
つみたてNISAの開始
おはようございます！ 金田満です。 先回までのつみたてNISAに向けての勉強を終えましたので、本日ついにつみたてNISAの設定を行いました。 ■つみたてNISAとは特に少額からの長期・積立・分散投資を支援するための非課税制度（2018年1月からスタート）。つみたてNISAの対象商品は、手数料が低水準、頻繁に分配金が支払われないなど、長期・積立・分散投資に適した公募株式投資信託と上場株式投資信託（E […]
資産の見える化（2019年6月）
こんばんは！ 金田満です。 GPIFに学ぶ資産分散の手順からいうとまずは自分の現状分析が必要なので、本日は自分の試算の現状把握をしていきたいと思います。＊参考リンク：【お金】つみたてNISAへの挑戦② 現在の自分の試算状況は下記の通りです。確定拠出年金や年金定期便を含めると年金部分が多くなりますので、分けて分析が必要になると考えております。 Money Forwardで管理している「資産」→「資産 […]
つみたてNISAへの挑戦②
おはようございます！ 金田満です。 先日に続き、つみたてNISAの開始準備に向けて勉強していることを整理していきたいと思います。 まだ素人でよくわかってはおりませんが、基本的には本日紹介するGPIFの運用指針に則って開始したいと考えております。 ■コアサテライト戦略ポートフォリオを組む上で有効な考え方の一つ。ポートフォリオを「攻め」と「守り」に明確に分割し、効率的に運用する投資戦略を言う。運用資産 […]
つみたてNISAへの挑戦①
こんばんは！ 金田満です。 先日今後の積立ての予定をご紹介をさせて頂きましたが、本日はSBI証券に登録しているつみたてNISAを始めることができる様に勉強している内容を整理していきたいと思います。 ■資産形成と試算管理20代～50代：資産形成 → 現状、ロボアドを中心に取組み60代以降：資産管理 → EXCEL管理からMoney Forwardでの管理へ変更また、どの様に「資産運用」をしていくか検 […]