AFP学習 2019年10月分 生命保険の最新動向とFPフォーラム
こんにちは！ 金田満です。 AFP学習10月分の参考になった点をご紹介させて頂きます。 ■家計を取り巻く最近のリスク ①働けない 事故や病気の他、精神疾患による労災申請も増加。 ②長寿化 医療の進歩により平均寿命は延伸。一方、資産寿命は、同じ様に伸ばせられていない。 ③年金未納 定職に就けず、年金保険料未納の人も増加。 ④加害者 自転車事故等、賠償責任事故の高 […]
CATEGORY
200. お金
AFP学習 2019年9月分 Myページのリニューアル・CFP認定者検索システム・CFPの受験概要
こんにちは！ 金田満です。 本日は9月分のAFPの学習しましたので、参考になったことをご紹介させて頂きます。 ■Myページ機能のリニューアル 日本FP協会のMyページがリニューアルされました。今まではブラウザーで立ち上げて、現状の更新資格の獲得状況や継続教育を実施しておりましたが、これからはスマホで対応できそうです。早速内容も確認してみましたが、スマホとしのUIも問題なさそうです。 今の時代は […]
【資産管理】2019年10月の資産状況と保険の相談など
おはようございます！ 金田満です。 10月となりましたので、10月の資産状況を共有させて頂きます。 預金・現金・仮想通貨 42.52% 株式（現物） 25.02% 投資信託 20.48% その他の資産 0.42% ポイント・マイル 11.56% ボーナスが入ってから順調に「預金・現金・仮想通貨」の割合が先月の45.92%から42.52%と減っていっており、金欠状態が続いております。先日も来月の引き […]
CFPの勉強開始
こんばんは！ 金田満です。 先日参加したキャリアセミナーにて、自分の「やりたいこと」が明確になりました。そのうちの一つである「お金」の中で、基礎的な知識を取得したく、CFPの勉強を開始したいと考えています。なかなか始めることができていないので、少しでもいいのでまずは開始したいです。 CFPか1級FP技能士か迷いましたが、CFPをまずは取得しようと考えています。 何故ならば、1級FP技能士の場合は、 […]
【資産管理】2019年09月の資産状況
おはようございます！ 金田満です。 9月になりましたので、9月の資産状況を共有させて頂きます。 預金・現金・仮想通貨 45.92% 株式（現物） 24.11% 投資信託 18.75% その他の資産 0.41% ポイント・マイル 10.81% 先月まで預金・現金・仮想通貨の割合が61.31%ありましたが、45.92%まで減少しております。同様に総資産額も大きく減少しております。 原因は、先月にボーナ […]
AFP学習 2019年8月分 フィンテック・顧客本位のデジタル金融サービスへ
こんにちは！ 金田満です。 AFP学習8月分の気になる点をご紹介させて頂きます。 自分もFintechに関しては非常に興味があり、セミナーやEXPOが開催されると積極的に参加しております。今後、DXがさらに進んでいくと想定されますので、自分で最新のFintechや技術の情報を取りにいかなければ社会から置いて行かれて損をしてしまう機会が増えると考えております。 今回はフィンテックの記事もたくさんあり […]
AFP学習 2019年7月分 人生100年時代の資産運用
おはようございます！ 金田満です。 AFPの学習教材7月号が届いておりましたので、自分が気になった事項をご紹介させて頂きます。自分のBlogの題名にもなっております「人生100年時代」の記事となっております。 今回はFPの教材なので、「お金」に関する記事となりますが、「幸せな生活」を送る上では、「お金」に加え、「健康」と「生きがい」も必ず必要ということが自分の考えになります。 ■資産形成・維持・取 […]
【資産管理】2019年08月の資産状況
おはようございます！ 金田満です。 8月の資産状況をご紹介させて頂きます。 クレジットカードの8月のボーナス支払いがまだ反映されていないため、先月と大きく変化はなく、「預金・現金・仮想通貨」に占める割合が6割強となっております。 ■20190804資産ポートフォリオ 預金・現金・仮想通貨 61.31% 株式（現物） 17.58% 投資信託 12.27% その他の資産 0.33% ポイント・マイル […]
iDeCoの基準の緩和に向けて
おはようございます！ 金田満です。 7月29日の日経にiDeCoの基準緩和の記事がありました。 現在の投資で見ると、iDeCoやNISAが政府で推奨されている制度と考えられます。 記事によると「厚生労働省は全会社員を対象に、希望をすれば個人型確定拠出年金（イデコ、iDeCo）に入れる様に基準を緩める」検討に入ったとのこと。また、勤め先で企業型の確定拠出年金に入っていても、追加で個人型のiDeCoに […]
消費税の軽減税率制度
おはようございます！ 金田満です。 本日は2019年10月から消費税の税率が10%に引き上げられますので、新たに導入されます消費税の軽減税率制度についてご紹介させて頂きます。 そもそも、軽減税率制度とはどの様な制度なのでしょうか。 ■軽減税率制度とは 「一般庶民が困らないよう、一部対象品目に限り消費税の負担を軽減させる措置」のこと 消費税は所得があるかどうかに関わらず、誰にでも一律で掛かる税金です […]